虛擬貨幣，又稱為加密貨幣與數位貨幣，由非國家政府之開發者發行及管控，通常不包含國家發行之電子貨幣(信用卡幣、悠遊卡幣)。
根據2012年歐洲央行的定義為：「一種無法律約束，由開發者發行與管控，在特定虛擬社群成員中接受和使用的數位貨幣」。
隨著比特幣和其他虛擬貨幣，價格與受歡迎程度不斷攀升，虛擬貨幣已成為投資人一個熱門的投資標的，但與此同時，也成為詐騙集團下手的標的。
內容目錄
虛擬貨幣詐騙的背景
從2020年10月至2021年5月期間，比特幣的價格飆升了近400%，達到65,000美元。圍繞著比特幣的牛市行情——網絡釣魚、公司冒充和其他與比特幣相關的網絡攻擊和詐騙也激增了近 200%。
社交媒體上所報導的加密貨幣詐騙中，大多為投資詐騙。根據美國聯邦貿易委員會(FTC)指出，從2020年10月到2021年3月，就有約7000人在加密貨幣詐騙中損失了超過8000萬美元，而自2021年以來，向FTC報告的所有加密詐騙損失中，就有5.75億美元是關於虛假投資機會的，遠遠超過任何其他詐騙類型。
十個常見的虛擬貨幣的詐騙手法
電子郵件詐騙：詐騙網站和網路釣魚
這是一種透過網路釣魚電子郵件，促使投資者誤信自己正在操作像是Binance、Huobi Global或Coinbase等流行的加密貨幣交易平台，然而，這些平台其實是詐騙集團冒充的。除此之外，他們也會冒充比特幣錢包或其他加密貨幣應用程序。
通常，他們會發出“安全警報”，試圖警告並引誘你瀏覽詐騙網站以輸入您的安全與帳戶憑證。這使得他們能夠讀取你的比特幣或加密貨幣帳戶。
電話冒充：安全和技術支持詐騙
詐騙集團有時會為加密貨幣交易平台、錢包或應用程序創建虛假的客戶支持電話號碼。通過垃圾郵件和網絡釣魚，誘使比特幣持有者通過虛假的安全警報或客戶服務查詢服務來電詢問。
此外，需要特別注意的是，詐騙集團也可能偽造來電顯示號碼，讓你誤以為自己接到平台的服務電話或者其他聲稱亞馬遜、google或銀行的來電，因此，在電話中請謹慎面對，切勿提供任何機密信息給對方。
特幣投資計劃
在比特幣投資計劃中，騙子大都聲稱自己是經驗豐富的“投資經理”。作為該計劃的一部分，所謂的投資經理會告知受害者自己已在加密貨幣上投資了數百萬美元，成效卓著，並向受害者承諾他們一定能通過投資賺錢。
首先，詐騙集團會要求受害者先預付費用，也可能要求提供個人身份信息，聲稱用於轉移或存入資金，從而獲得對受害者加密貨幣的訪問權限。
另一種類型的投資騙局是造假名人代言。詐騙集團藉由拍攝真實照片並將其強加在虛假賬戶、廣告或文章上，促使受害人誤信該名人已從投資中獲得巨額經濟收益，然而，事實上該名人從未代言或者從該投資獲取利潤。
愛情騙局
愛情騙局在加密詐騙中並不陌生。這些騙局涉及關係——通常是遠距和嚴格的在線關係——其中一方需要時間來獲得另一方的信任。隨著時間的推移，一方開始說服另一方購買或提供某種形式的加密貨幣。
拿到錢後，約會騙子就消失了。這些騙局也被稱為“殺豬盤騙局”，留下人財兩失的受害者。
社交媒體加密貨幣贈品詐騙
社交媒體上有許多承諾提供比特幣贈品的詐騙方式，其中一些騙局還包括利用虛假名人帳戶宣傳贈品以吸引受害者。
當受害者信以為真而點擊贈品時，他們就會被帶到一個詐騙網站，要求驗證以接收比特幣。驗證過程包括用付款來證明該帳戶是合法的。
受害者可能會失去這筆付款——或者更糟糕的是，點擊惡意鏈接後被竊取他們的個人信息和加密貨幣。
龐氏騙局
龐氏騙局用新投資者的收益支付給老投資者。為了吸引新的投資者，詐騙集團用比特幣等虛擬貨幣來吸引新的投資者，並承諾以低風險獲得巨額利潤。然而，這些投資總是存在風險，並且沒有保證的回報。
虛假的加密貨幣交易平台
詐騙集團可能會通過承諾提供出色的加密貨幣交易平台來引誘投資者，例如使用該平台可以獲得比特幣或其他利益。但實際上該交易平台根本不存在，投資者直到失去存款後才會知道它是假的。
提供就業機會與詐騙員工
詐騙集團可能冒充招聘人員，如果您的簡歷或簡歷發佈在網上某個地方，您可能會收到一封有趣的“工作邀請”信。
最常見的是，詐騙集團要求支付虛擬貨幣來開始工作培訓。或者他們可能正在尋找虛擬貨幣投資者或基金經理。無論哪種方式，你都在支付比特幣並且不會得到任何回報。
中間人網路攻擊
中間人攻擊不算是騙局，而是在受害者使用公共 Wi-Fi時可能發生的網絡攻擊。這可能在機場、火車站或餐廳或咖啡店。
駭客攔截了受害者的設備與互聯網路由器之間的數據。這允許網絡竊賊讀取受害者所發送的任何數據——包括密碼、登錄信息和私鑰。如果受害者登錄了比特幣應用程序、錢包或賬戶，竊賊就可以瀏覽甚至轉移他的比特幣或其他加密貨幣。
比特幣勒索和性勒索詐騙
詐騙集團與駭客可以從舊的數據洩露中購買暗網上的密碼和相應的電子郵件。因此，受害者可能會在電子郵件的主題中看到自已的一個舊密碼，因而產生個資外洩的恐懼，事實上，這也只是詐騙手法的一環。
他們還可能聲稱入侵了受害者的電腦與相機鏡頭，並獲取了受害者的色情影片或圖片。這稱為性勒索騙局。這些郵件只是想威脅受害者，最終目的還是詐騙集團要迫使你將比特幣發送到他們區塊鏈地址上。
如何避免虛擬貨幣詐騙
- 避免可疑的鏈接：小心點擊鏈接。如果駭客複製了一個網站並更改了 URL 中的一些小內容——像是添加一個零而不是字母“O”——你可能會被重新定向到一個詐騙網站。此外，請查找電子郵件中的語法錯誤、奇怪的措辭和拼寫錯誤。
- 密碼和登錄信息： 切勿通過電話或電子郵件提供用於“驗證”的帳戶密碼或登錄信息。您應該只在安全的合法網站輸入它。
- 堅持使用已知的加密貨幣交易平台——例如 Coinbase、Crypto.com 和 Cash App——以避免不熟悉的交易。
- 勿預先投入資金或支付加密貨幣：詐騙集團常承諾以保證報酬的方式，請你先支付大筆款項。然而沒有人能保證一定的報酬，更別說承諾你能翻多少倍。
- 對以愛情為名的投資需謹慎看待：不要輕易相信網路上未曾謀面的對象，此外，愛情騙子通常會盜用網路上帥哥美女的照片，你可以在網路上反向搜尋這些照片，就能確定對方是否有盜用圖片的嫌疑。
- 使用良好、可靠的 VPN: VPN會加密進出你設備的所有數據。因此，如果駭客在機場截獲你的數據，由於加密，他們將無法讀取它。
虛擬貨幣怎麼玩更安全可靠？
想要安全可靠地在投資虛擬貨幣上獲利，除了增加上述知識避免掉入詐騙的陷阱外，我們亦可以透過「差價合約」來交易虛擬貨幣。
「差價合約」是一種金融衍生工具，由投資者與經紀商之間訂立期貨合約的形式，並以現金支付而非實物商品的交付方式結算。
假設你確定比特幣的價格很快會上漲，但過去沒有買賣加密貨幣的經驗，看準的投資期限又短，可能也就只有幾小時的時間，若要在虛擬貨幣交易所購買比特幣，過程繁瑣耗時，這時可考慮購買比特幣差價合約，而不是購買真正的比特幣。
又比如，虛擬貨幣市場波動劇烈，讓許多投資者不敢輕易購入持有現貨，可能今天用2萬美元買了比特幣，明天就下跌到只剩1萬7千美元，一天內就損失3千美元。這時使用差價合約作為一種對沖工具，能夠提供一些保險的作用。像是比特幣價格下跌對你持有的現貨是不利的，但若你拿出1000美金，開20倍的槓桿做空單，這樣在比特幣價格下跌時，你持有的比特幣現貨雖然會貶值，但合約的1000*20美金的空單會獲利，這樣就能彌補比特幣價格下跌的損失。
如同購買虛擬貨幣時要找可靠的虛擬貨幣交易所交易，投資人若想選擇差價合約交易平台，也需審慎評估平台的可信度，市場上的平台百百種，這裡簡單介紹有政府監管價格又實惠的 CM Trade。
CM Trade是一家澳洲的經紀商，總部位於澳洲的新南威爾士州，主要提供外匯保證金和價差合約交易的金融服務，其受到澳洲政府的監管，且有專業的責任保險，在安全性與可靠性上皆能讓投資者多了一層保障。
此外，透過CM Trade交易，無需開戶、交易手續費與佣金等費用，CM Trade主要的費用僅為價差和隔夜費 (投資者持倉超過一天，將會收取隔夜費用)，相較於其他交易平台動輒幾百臺幣的費用，CM Trade的費用顯的更為合理與實惠，尤其對於短線交易者而言，十分方便。
總結
虛擬貨幣具有安全性與透明度高，跨境轉帳便利等優點，然而隨著投資虛擬貨幣的利潤增加，潛在的詐騙風險也隨之增加，想要規避風險，更可靠的獲取利潤，但又害怕自己的心情會隨著價格的波動高低起伏，善用對沖工具，透過運用「差價合約」的優勢來平衡投資風險，也是一條安全可靠的獲利參考路徑。
