首頁投資技巧【ETF怎麽買2022】台...

【ETF怎麽買2022】台灣投資ETF缺點、回報、推薦指南

在投資市場中,每個人都明白要組合投資從而分散風險,爲了解決這個問題,ETF也就應運而生。您可能在某個時候聽說過 ETF,與其他類型的投資(例如個股或共同基金)相比,ETF確實具有一定的優勢,但是ETF并非沒有缺點。

如果您對ETF還一無所知,那麽這篇文章將會是最棒的無痛入門ETF投資世界的科普文,如果您準備好了,就一起來探索ETF這個流行的金融產品吧。

ETF怎麽買2022

什麽是ETF

當我們談論ETF,我們可以先認識一下開放式基金和封閉式基金,以便我們可以更好地了解釋ETF基金。

開放式基金(Open-End Fund:開放式基金是最常見的基金形式,這些基金沒有任何鎖閉期或到期日,投資者可以自由向基金公司贖回基金。它通常是由商業銀行和證券營業部等第三方機構代銷,并且份額會隨著投資者的需求而增加。我們常見的股票基金、債券基金都屬與開放式基金。

封閉式基金(Close-End Fund:封闭式基金則和開放式正好相反,它的基金份額固定,并且在發行結束後,就會進入封閉期。這意味著投資者無法贖回基金,但是可以在二級市場(證券交易所)進行交易。

而ETF則是集這兩種基金的優點,不僅可以向基金公司申購或贖回,也可以在二級市場上進行交易的一種基金

簡單舉個例子,ETF 0050(元大台灣50)是一隻最總台股市值前50的企業的基金,基金管理人會將募集到的資金投資成對應的成分股。ETF的績效會隨著成分股的漲跌而起伏。

投資ETF缺點和優點

ETF怎麽買2022

毫無疑問,ETF已成為一種非常受歡迎的投資工具,但聰明的投資者總會分清楚利弊后再開始進行投資。所以我們不妨來看看ETF的優點和缺點。

ETF的缺點

  • 額外費用

ETF 可能比共同基金更實惠,但投資者仍需承擔一些成本。與股票一樣,買賣 ETF 也會產生交易費用。這些費用取決於您的經紀公司和 ETF 的類型。

  • 降低股息

雖然有些ETF派發股息,但回報可能低於高收益股票。ETF 的風險可能較小,但當您在股票上冒險時,您可以獲得更多收益。

  • 在某些情況下缺少多樣化

ETF 可能不適合喜歡實際操作的投資者。由於個人價值觀和喜愛問題,您可能會想要避開某些資產類別。例如,有些人不投資銷售菸草或肉類產品的企業。因此,當 ETF 包含您不喜歡的公司時,你將不得不接受它們。

ETF的優點

  • 多樣化

ETF 可以防止過度依賴一家公司或行業。這樣,您就不會在市場波動時失去一切。另一個好處是靈活性。除了在正常時間進行交易外,ETF 投資者還可以透過放空 ETF 押注下跌的市場。

  • 降低費用

被動管理的 ETF 不需要分析師,因為該基金遵循基準。ETF 的管理負擔也較少。由於日內交易,ETF 發行人不會參與投資者的每筆交易。發行人的主要作用是創造和贖回新股。

  • 降低波動性

交易所交易基金的波動性較低,因為它們由多隻股票組成,而不是一隻。另一方面,由於內部管理問題或償債成本高,單隻股票更容易出現大幅下跌。

投資ETF有什麽成本

ETF怎麽買2022

除了投資者在 ETF 中承擔的投資成本外,當投資者買賣單位時,他們還可能會產生經紀費和買賣差價。這些費用不是由 ETF 發行人收取,而是由投資者的股票經紀人和做市商分別收取。

經紀費

除了管理基金所涉及的費用外,經紀費也應被視為投資 ETF 所產生的成本的一部分,因為 ETF 的買賣與股票非常相似。這些費用由經紀人根據其定價結構收取,無需支付給基金經理。

買賣差價

買賣差價是 ETF 交易的另一項成本。這是您可以買賣 ETF 單位的價格與其每單位資產淨值之間的差異。買賣差價是對做市商提供做市服務的補償。

ETF回報率如何

要想了解ETF回報率,我們應該優先看下ETF回報率是如何計算的,我們通常認爲10%的年平均回報率已經是一個不錯的數額了,那麽我們該怎麽計算ETF回報率呢?我們以依然以台灣50爲例子。

2017年,元大台灣50 ETF的2017年回報率是14.37%;2018年是-8.2%;2019年是27.69%;2020年是27.76% ;2021年是19.35%。

那麽5年的平均回報率就高達:16.194%,需要注意的是,這個數字每年都不會保持一致。 仍然會有年回報率高的年份和遠低於平均水平的年份。

每隻ETF都有不同的平均年回報率。如果您想知道今年您的 ETF 預計將帶回多少,您可以透過 Google 快速搜索找到此頁面。通過查看您的基金的平均回報,您應該能夠找到一個表格,該表格將提供您需要的所有信息。

影響ETF績效的因素

ETF怎麽買2022

披露文件

這些文件包含可以幫助您評估 ETF 的信息。證券監管機構要求 ETF 提交文件,例如:

  • ETF摘要文件
  • 招股說明書
  • 定期投資組合
  • 披露——例如,前 25 名的投資組合持股
  • 每季度和每半年和每年一次的完整投資組合上市。
  • 基金業績管理報告

股市新聞

我們是否處於熊市或牛市?市場總體上是上漲還是下跌?ETF 的價值將受到影響構成該 ETF 的股票、債券或其他資產價格的任何因素的影響。您可以在CM Trade上跟蹤到許多股市及時資訊。

一般經濟新聞

閱讀主要報紙的商業版塊,了解經濟中正在發生的事情。利率會上漲嗎?什麼是通貨膨脹速度?臺幣兌其他貨幣表現如何?

台灣地區值得推薦的五個ETF

元大台灣50 ETF0050

推出機構:元大證券投資信託有限公司

推出時間:2003年6月30日

元大台灣中型100 ETF0051

推出機構:元大證券投資信託有限公司

推出時間:2006年8月31日

富邦台灣科技追踪基金(0052

推出機構:富邦資產管理有限公司

推出時間:2006年9月12日

元大台灣電子科技ETF(0053

推出機構:元大證券投資信託有限公司

推出時間:2007年7月16日

元大MSCI台灣金融ETF(0054

推出機構:元大證券投資信託有限公司

推出時間:2007年7月16日

總結

ETF使得低成本投資成爲了可能,當然ETF不只是可以投資股票,還可以投資商品等其他標的,如果您對小額投資感興趣,那麽我們認爲您也可以關注差價合約,這相對於ETF它更適合專區短期利益,可以用它作爲ETF的組合投資方案。

陳亦文
陳亦文
CM Trade 財經編輯,畢業於輔仁金融與國際企業學系,以投資理財為興趣,以跟蹤市場為日常,以財富自由為志向,希望能夠站在巨人的肩膀上看得更遠。
相關文章

留下一個評論

請輸入你的評論!
請在這裡輸入你的名字

更多文章
- Advertisment -
目錄